今週はV字回復の２万円増加。投資信託の資産推移公開【2023年3月4日】

ruby

今週の投資信託結果を報告します

今週は全ての銘柄でプラスとなりました

先週が１週間で3万円もマイナスになったので、さすがに今週の値動きは反発するかなと思っていましたが、予想通りほぼV字回復です。

僕は普段経済ニュースはそこまで見ないタイプなので、この上げ要因が何なのかはわかりません。

積み立てNISAでオルカンを追加した

今月からeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を積み立てNISAで積み立てていくことにしました。

今年の1月と2月は積み立てNISAは購入を止めていたので、その分も含めて40,000円分の購入です。

たわらノーロードはあと2〜3年早く始めていたらすごい含み益になっていた

改めてたわらノーロードのトータルリターンを見てみると、特定口座で2019年に購入した分が損益率170%超えの物凄いことになっています。

この時に4,800円分しか買っていなかったので、この時に300,000円買っていたら今頃510,000円になっていたわけです。

もちろん相場は読めるものではありませんが、こうした波を拾っていくためにも早い時期から投資を始めておくべきだったなーと、ちょっと後悔です。もちろん、このあと暴落する可能性もあるわけですが。。。

ポートフォリオ組み直しを全然検討していない問題

今の僕の買い方だと、値動きがほぼ全て同じ方向に動くんですよね。上がる時は全部上がるし、下がる時も然り。

これは良くないことだと認識はしているものの、中々手が付かない状況です。

一般的に投資はリスクヘッジとして反対の値動きをする債権なども購入しておくことが推奨されているわけですが、楽天証券のファンド実績だとか、おすすめ度などを見ると、債権系のファンドは軒並み評価が微妙なんですよね。

債権を買っても、

ruby

減らないけど増えもしないだったらあんまり意味なくね？

ruby

現金で持ってるのと変わらなくね？

って思うし、それだったら長期でトータルリターンが4〜5％となる可能性が高い全世界・米国株式なんかを持っておいたほうが、多少暴落してもトータルリターンとしてはプラスなんじゃないか？って思ってしまいます。